Como decompor os extratos bancários da empresa - Visão geral e exemplos

Mesmo que você não esteja diretamente envolvido com as finanças e, portanto, com a conta bancária da sua empresa, conhecer os conceitos básicos é extremamente importante. Conhecer a situação financeira de sua empresa pode até mesmo ajudá-lo em seu próprio campo. Portanto, vamos dar uma olhada nos extratos bancários de empresas!

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O que é um extrato bancário comercial?

Seja uma cópia em papel ou digital, um extrato bancário comercial é o resumo de todas as transações que sua empresa fez em um determinado período. Cada transação é listada individualmente e permite que você veja o detalhamento de suas receitas e despesas.

Diferentes partes de um extrato bancário

Há diferentes tipos de itens escritos nos extratos bancários, e é essencial entender essas diferentes partes. Alguns dos itens listados são:

• Informações sobre o banco: o nome do banco, endereço e outros detalhes, como endereço e número de telefone
• Suas informações: o nome da sua empresa, endereço, número de telefone, outras informações pessoais e o número e o nome da sua conta
• Resumo da conta: o saldo inicial e final da conta e o total de depósitos e saques
• Descrição da transação: a maior parte do extrato bancário, que inclui a data, a descrição, o valor e o saldo da conta após a transação

Exemplos

Agora vamos dar uma olhada em um exemplo de extrato bancário de uma empresa:

Barclays

2 Churchill Place, Londres E14 5RB, Reino Unido

123 456 7890

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Nome da conta para pequenas empresas: Small Business Account

Jack Smith Número da conta: 0000000012345

1234 Lane

Londres, Reino Unido

123 456 7890 Período do extrato: 5/25/2020-6/26/2020

Resumo da conta

Saldo em 25 de maio: £25 255,50

Entrada de dinheiro: £11 000,27

Saída de dinheiro: £9 347,34

Saldo em 26 de junho: £30 344,27

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Saldo final £30 344,27

Usos dos extratos bancários de empresas

Embora possa parecer que não há muitos usos para um extrato bancário comercial, na verdade há. Alguns desses usos incluem:

• Os extratos bancários de empresas são essenciais para a declaração de impostos, porque uma parte obrigatória da declaração de impostos é relatar todos os seus ativos
• Ao solicitar um empréstimo, os bancos analisam seus extratos para garantir que você tenha liquidez suficiente para pagar o empréstimo
• Ao fazer orçamentos, os extratos bancários são uma ferramenta importante para garantir que sua empresa permaneça dentro de suas possibilidades
• Identificação de transações não autorizadas: basta dar uma olhada nas transações do extrato bancário para ter certeza de que não há despesas não autorizadas.

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Por que isso é importante?

Manter o controle de suas despesas e depósitos é uma parte essencial de qualquer empresa, se não a parte mais importante. Um extrato bancário comercial coloca todas as informações que você precisa saber sobre suas finanças imediatas em um local conveniente, facilitando o monitoramento de sua situação e economizando seu tempo.